Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику
- Автор: Хадсон Майкл
- Год: 2021
- Язык: русский
- Год: М.: Издательство «Наше завтра»
- Жанр: Экономика
Электронная книга - «Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику». Краткое содержание книги:
После «Ситигруп» «Голдман Сакс», похоже, был самым слабым. Но ему удалось взять на себя инициативу по финансовому спасению на всех уровнях правительства. Бывший генеральный директор [«Голдман Сакс»] Хэнк Полсон в министерстве финансов говорил, что он в основном оставался в стороне, но бывший генеральный директор «Голдман Сакс» Стивен Фридман стал председателем ФРС Нью-Йорка. Полсон самым непосредственным образом назначил члена совета директоров «Голдман Сакс» Эдварда Лидци генеральным директором «АИГ». Лидди «был членом совета директоров „Голдман Сакс“ с 2003 года и главой комитета по аудиту с 2007 года. Он владел „значительным количеством акций «Голдман Сакс»“, когда имело место спасение», то есть конфликт интересов притуплял способность «АИГ» противостоять требованиям «Голдман Сакс». Под давлением сотрудников «Голдман Сакс», чтобы занять эту должность, Лидди «был назначен исполнительным директором „АИГ“ 18 сентября. Но он оставался директором „Голдман Сакс“ до 23 сентября и засвидетельствовал, что участвовал в заседании правления „Голдман Сакс“ по телефону 21 сентября.... Позже в тот же вечер г-н Лидди провёл заседание совета директоров „АИГ“ [где он] убедил директоров страховщика принять дорогостоящую спасительную помощь правительства».
Действительно, спасение дорого обошлось «АИГ», но для «Голдман Сакс» оно оказалось «золотой жилой». «Голдман Сакс» фактически заявил: «Нам это очень нужно», — и попросил Гайтнера из Нью-Йоркской ФРС заставить «АИГ» заплатить, а также заплатить «Бэнк оф Америка», «Ситигруп» и другим. Это побудило конгрессмена Стивена Ф. Линча, демократа от штата Массачусетс, ответить министру финансов Гайтнеру на слушаниях в комитете Конгресса 26 января 2010 года: «Я думаю, что приверженность „Голдман Сакс“ превзошла ответственность, которую наши чиновники несли перед американским народом».
Один репортер обнаружил, что «Есть лишь два возможных объяснения чрезмерно заботливого обращения с „Голдман Сакс“ и другими. Во-первых, собственное финансовое положение „Голдман Сакс“ было настолько шатким, что принятие чего-либо меньшего, чем эти миллиарды, которые они ждали от „АИГ“, также дестабилизировало бы их. Что, надо сказать, действительно было закулисной помощью для банков, многие из которых, как и „Голдман Сакс“, утверждали, что они в ней не нуждались. Как вариант, возможно, г-н Гайтнер просто чувствовал, что „Голдман Сакс“ и ему подобные имеют больше законных прав на миллиарды долларов в фондах, чем те налогоплательщики, которые взяли эти расходы на себя».
Асимметрия в обращении с «АИГ» по сравнению с «Голдман Сакс», «Ситигруп» и другими
В отличие от программы TARP и специальных кредитов, предоставленных «Ситигруп», «Фэнни Мэй», «Фредди Мак» и «Меррилл Линч» по льготным процентным ставкам, правительство взимало платежи с «АИГ» по высокой ставке. Томас С. Бакстер младший, главный юрисконсульт ФРС Нью-Йорка, назвал 14-процентную ставку (и 8,5 процентов по кредитной линии, которую «АИГ» не израсходовала) «кредитным грабежом».
Проблема заключалась не только в высокой процентной ставке, которую правительство взимало с «АИГ» за кредиты, которые та была вынуждена тратить на выплаты «Голдман Сакс» и другим контрагентам. У «АИГ» были веские причины не платить даже близко к тому, что требовал «Голдман Сакс», и даже оспорить платёж на том основании, что «Голдман Сакс» исказил данные о «мусорных» ипотечных кредитах, которые он страховал, а затем снова ставил на них. В начале того года другие страховые компании начали переговоры со своими контрагентами о списании CDO. «К началу 2008 г. стало ясно, что у страховых компаний заканчиваются средства, поэтому MBIA, Ambac и другие тогда сделали то, что обычно делают компании при проблемах с наличными деньгами: они рассчитались с держателями облигаций со скидкой 10-60 процентов номинальной стоимости». Но в отличие от списаний, которые другие страховые компании получили от своих контрагентов, бывшие сотрудники «Голдман Сакс», отвечавшие за «АИГ», не позволили ей наложить «стрижки» на её контракты деривативов с «Голдман Сакс» или другими контрагентами.