Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику
- Автор: Хадсон Майкл
- Год: 2021
- Язык: русский
- Год: М.: Издательство «Наше завтра»
- Жанр: Экономика
Электронная книга - «Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику». Краткое содержание книги:
Позволить «АИГ» действовать в собственных интересах означало бы разрушить здание фиктивных оценок финансового капитала, раскрыв мошенничество с «мусорными» ипотеками. Таким образом, «АИГ» пришлось удержать от самостоятельной защиты и создания юридического прецедента списания «мусорных» ипотечных деривативов против воли финансовых чудовищ Уолл-стрит. В какой-то момент в суде адвокат Гринберга Г-н Бойс сосредоточился на мысли о том, не были ли некоторым банкам, которые были «неплатёжеспособны», предоставлены более мягкие условия кредитования, чем «АИГ» (истцы утверждают, что «АИГ» в то время была платёжеспособной, но страдала от кризиса ликвидности; правительство не соглашается). Он поднял тему «Ситигруп» и «Бэнк оф Америка», двух банков, которые получили спасительную помощь во время кризиса, использовав одну из неопубликованных книжных презентаций г-на Гайтнера. «Безусловно, „Ситигруп“ и „Бэнк оф Америка“ были неплатёжеспособны», — заявил г-н Гайтнер во время книжной презентации. Затем эти двое долго и на все лады обсуждали определение «неплатёжеспособный».
При обычном ходе дел устоявшиеся правила банкротства заставили бы контрагентов «АИГ» списать суммы их исков. Вместо этого «спасение» «АИГ» превратило ставки рискованных деривативов Уолл-стрит в гарантированные правительством обязательства. Как будто высокорисковая торговля деривативами страхования от дефолта заслуживала такой же поддержки, как и застрахованные Федеральной корпорацией FDIC сберегательные депозиты и чековые счета.
Альтернативой тактике запугивания был «хаос». На системном уровне это просто означало, что некоторые игроки не могли получить деньги после того, что было организовано как манипулируемая игра. Гайтнер объяснил президенту Обаме, что «хаос» означает просить «Голдман Сакс» и другие банки «постричь» огромную прибыль, которую они получили, и даже более того, не выплачивать спекулянтам Уолл-стрит их ожидаемые бонусы и зарплаты в полном объёме!
Тайные интриги и влияние Уолл-стрит на ФРС и министерство финансов
Несмотря на давление Конгресса и финансовых средств массовой информации Федеральная резервная система и министерство финансов несколько месяцев сопротивлялись выявлению получателей средств срочной помощи, ссылаясь на соглашения о конфиденциальности. «Группа отмечает, что „Голдман Сакс“ отказался предоставить Группе идентификационные данные своих контрагентов, или любую документацию, относящуюся к этим отношениям», или же «свои собственные хеджи с „АИГ“. Тот факт, что „Голдман Сакс“ и ФРС так упорно боролись за сохранение тайны, говорит о том, что они прекрасно знали, что „Голдман Сакс“ был нечестен, утверждая, что он полностью застраховал свои риски в „АИГ“ и, таким образом, не был бы затронут банкротством ,,АИГ“».
Однако компания «Блумберг» в конце концов добыла детали сделки, подав запрос на основе Закона о свободе информации. Документы, которые получила «Блумберг», показали, что «банки, которые купили свопы у „АИГ“, в основном являются теми же фирмами, которые в первую очередь размещали облигации CDO. ...В некоторых случаях банки также имели ипотечных кредиторов, и у них необходимо потребовать объяснений, не получили ли они какие-либо инсайдерские сведения о качестве кредитов, включённых в CDO. Как выразился один наблюдатель: „Это равносильно строительству дома, закладыванию в него бомбы, продаже его ничего не подозревающему покупателю и покупке полиса страхования жизни домовладельца на сумму 20 млрд долл., который, как вы знаете, должен умереть!“»
Чтобы быстро получить деньги на своих условиях, «Голдман Сакс» обратился к Тиму Гайтнеру, президенту Федеральной резервной системы Нью-Йорка. Гайтнер, прозванный Шейлой Бэйр «главным спасателем» («bail-outer in chief» от bail-out — спасать, выручать, то есть оказывать срочную государственную помощь для выручки прогорающего частного предприятия — Прим. перев.), выбрал «Морган Стэнли» в качестве юридического советника ФРС Нью-Йорка, чтобы придумать решение, которое «восстановит нормальность», то есть спасёт «Голдман Сакс» от потерь так же, как помощь по программе TARP спасла «Ситигруп».
То, как ФРС вмешалась в ссору между «АИГ» и «Голдман Сакс», резко контрастировало с 1998 годом, когда у неё были сильные банки Уолл-стрит для срочного спасения «Лонг-Терм Кредит Менеджмент». Это был принцип «общей жертвы», которую организовал Дж. П. Морган вскоре после краха 1907 года. Но Надзорная группа Конгресса указала, что с 1998 года десятилетие политических интриг позволило Уолл-стрит взять в свои руки бразды правления регулирующими органами США, Федеральной резервной системой и министерством финансов, что вынудило правительство заплатить, когда пузырь 2008 года лопнул. «Предоставив полную срочную финансовую помощь, которая не требовала общей жертвы „АИГ“ и её кредиторов, — заключила Надзорная группа Конгресса, — Федеральный резервный банк Нью-Йорка и министерство финансов фундаментально изменили правила финансового рынка Америки» в отношении того, как крупнейшие банки мира, государственная политика и экономики справляются (и справляются ли) с их накладными расходами по безнадёжным долгам: «... выручая „АИГ“ и её контрагентов, федеральное правительство сигнализировало, что весь рынок деривативов, который был явно и полностью дерегулирован Конгрессом через закон о модернизации товарных фьючерсов, теперь будет пользоваться преимуществами той же самой правительственной сетью безопасности, предоставляемыми полностью регулируемым финансовым продуктам. По существу, правительство исказило рынок, превратив ставки с высоко рисковыми деривативами в полностью гарантированные операции, когда гарантом выступают американские налогоплательщики».