Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику
- Автор: Хадсон Майкл
- Год: 2021
- Язык: русский
- Год: М.: Издательство «Наше завтра»
- Жанр: Экономика
Электронная книга - «Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику». Краткое содержание книги:
То, как эти менеджеры правительственной политики США уничтожили собственный капитал «Ситигруп», побудило председателя Федеральной корпорации по страхованию вкладов FDIC Шейлу Бэйр охарактеризовать «Ситигруп» как бывший коммерческий банк, «захваченный культурой инвестиционного банкинга — получением прибыли за счёт беттинга — игры с высокими ставками». Назвав его банком с наихудшим управлением в Соединённых Штатах, «пустившимся на все уловки для получения краткосрочной прибыли: слабо обеспеченные кредиты, высокорисковые инвестиции в ценные бумаги и краткосрочную нестабильную ликвидность». Бэйр написала, что банк потерпел крах при Рубине и тщательно подобранном им самим преемнике — Викраме Пандите, который «не сумел бы оформить кредит, даже если бы от этого зависела его жизнь. Но он-то и был нужен Рубину».
История «Голдман Сакс» была хорошо рассказана Мэттом Тайбби, назвавшим этот банк «огромным спрутом-вампиром, присосавшимся к лицу человечества и безжалостно вонзающим своё кровососущее жало во всё, напоминающее деньги». Поведение «Голдман Сакс», «Ситигруп» и других банков-гигантов — это охота за добычей, и на них накладывали штраф за штрафом за неоднократные гражданско-правовые аферы, совершённые против их контрагентов и клиентов. Во многом, как и «семь банкиров», которые в России получили контроль над природными ресурсами, землёй и инфраструктурными монополиями в результате приватизации при Борисе Ельцине в середине 1990-х годов, менеджеры «Голдман Сакс» выжимают свои комиссионные и проценты и проворачивают финансовые и товарные спекуляции за счёт экономики. В их понимании идея свободного рынка заключается в неисполнении регуляторных проверок инвестиционных банкиров, которые рассматривают новые технологии и приватизацию общественного достояния главным образом как возможность взимать плату за андеррайтинг и управление, а также получать доходы от огромного роста цен на свои акции. С этой целью финансовые лоббисты и политики, чьи кампании они оплачивают, требуют права вето на назначение регуляторов, глав центральных банков и должностных лиц министерства финансов.
Такого не должно было происходить. В то время как в 19-м веке теория ренты была усовершенствована, чтобы обложить налогами или национализировать доходы землевладельцев и монополий, во Франции и Германии расцвело параллельное движение финансовых реформ. Эти страны, имея меньше доступного капитала, чем в Англии, не могли позволить себе хищническую практику британских торговых банков. Сторонники индустриализации, воодушевлённые главным образом французским реформатором Анри де Сен-Симоном, разработали стратегию реструктуризации финансовых систем для развития промышленности. Сен-Симон вместе с ранними социалистами и крупными немецкими банками, которые процветали в эпоху Бисмарка, разработали более продуктивные банковские системы, чтобы превзойти британское преимущество, согласуя промышленные инвестиции с государственными инвестициями и планированием.
Однако прошедшее столетие показало, что финансовые системы не развиваются автоматически для оптимизации технологического потенциала общества. Вместо того чтобы направлять сбережения, кредиты и промышленную прибыль в новые материальные капиталовложения, занятость, исследования и разработки, современные банки и их управляющие деньгами отвлекают сбережения и кредитование от финансирования производительного предпринимательства, одновременно найдя свой основной рынок ссудного капитала в извлечении ренты за счёт экономического роста.
Как обслуживание долга повышает затраты и цены
Поразительно, насколько яснее по сравнению с современными экономистами авторы 18-го — начала 19-го веков представляли, каким образом обслуживание долга повышает затраты и цены. Британия после восьми веков войны с Францией погрязла в долгах. Парламент выпускал новые облигации для финансирования каждого нового конфликта, с новым акцизным налогом, взимаемым для уплаты процентных начислений. Большая часть таких налогов взималась с предметов первой необходимости, что повышало стоимость жизни и, следовательно, стоимость рабочей силы. Затраты дополнительно возрастали за счёт высоких цен, взимаемых торговыми монополиями, которые правительства создавали и продавали инвесторам для погашения своих облигаций. Проблемы с налогами и монополиями, таким образом, были в своей основе побочным продуктом проблемы государственного долга.