Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику
- Автор: Хадсон Майкл
- Год: 2021
- Язык: русский
- Год: М.: Издательство «Наше завтра»
- Жанр: Экономика
Электронная книга - «Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику». Краткое содержание книги:
Чтобы скрыть чрезвычайный кредит в 25 млрд долл. для «Ситигруп», Полсон собрал вместе девять ведущих банкиров Уолл-стрит и сообщил им, что каждый из их банков должен будет принять кредит в размере 25 млрд долл. от министерства финансов, «нравится им это или нет», в рамках Программы покупок капитала, объявленной 14 октября. Эта схема была разработана таким образом, чтобы субсидирование «Ситигруп» казалось частью «спасения системы», под которой они подразумевали сохранение философии дерегулирования Гринспена, Рубина и Саммерса.
«Ситигруп» получила сотни миллиардов долларов в качестве срочной финансовой помощи. Преобразование займа министерства финансов в 25 млрд долл. в привилегированные акции позволило снизить соотношение долга с чрезмерным кредитованием к собственному капиталу. Министерство финансов также предоставило банку кредитную линию на 45 млрд долл. и предоставило гарантию на 300 млрд долл. в «проблемных активах», в основном на «мусорные» ипотечные кредиты, рыночная цена которых упала на 60-80 процентов. Эти действия спасли банк и его держателей облигаций, но акции «Ситигруп» рухнули ниже доллара к марту 2009 года, поскольку стоимость его акций упала более чем на 90 процентов, всего до 20 млрд долл. по сравнению с 244 млрд долл. в 2006 году.
Это было на 5 млрд долл. меньше, чем кредит TARP министерства финансов. Правительство выделило кредит самому безрассудному и некогда крупнейшему банку страны, превышающий его полную рыночную стоимость. Это свидетельство успеха данного банка в захвате регулирования, потому что государственные чиновники могли противостоять захвату контроля и ввести управление им в общественных интересах или даже сменить его руководство, не говоря уже о том, чтобы заставить его контрагентов и держателей облигаций сделать «стрижку» за то, что они позволили банку проводить гибельную политику Рубиномики.
TARP Полсона — плюс решение министерства финансов оценивать активы «Ситигруп» на фиктивно высоких уровнях — спасло акционеров банка от убытков из-за спекуляций, в результате чего его акции подорожали более чем в четыре раза с менее 1 долл. в начале марта до более 4 долл. за акцию (в мае 2011 года произошла консолидация акций (обратный сплит) 1:10, поэтому их стоимость в 2014-2015 гг., равная 49 долл. за акцию, составляет 4,90 долл. в прежнем выражении). Проблемный «Бэнк оф Америка» также получил огромную прибыль после того, как был спасён от внешнего управления и контроля FDIC (что было бы настоящим спасением).
Федеральная резервная система поддерживает помощь министерства финансов в гораздо большей степени
Председатель Бернанке, игнорируя запросы Конгресса пояснить, какие «мусорные» ипотеки и другие «токсичные отходы» ФРС принимает в обмен на свои свопы, заявил, что политики не имели права знать, почему государственная казна подвергалась риску. Компания «Блумберг» в соответствии с Законом о свободе информации подала запрос, и почти три года спустя, в июле 2011 года, Управление подотчётности правительства предоставило сенатору Берни Сандерсу отчёт, в котором были подробно описаны кредиты и свопы ФРС на сумму 16 триллионов долларов. В нём было показано, как сотрудники ведущих банков Уолл-стрит, которые заседали в Совете управляющих Федеральной резервной системы Нью-Йорка, выдали своим собственным фирмам целое состояние века для преодоления временных финансовых трудностей.
По упорным слухам, «Ситигруп», «Бэнк оф Америка» и страховой конгломерат «АИГ» выделялись среди финансовых учреждений, которые передали ФРС на более чем два триллиона долларов токсичных ипотечных пакетов и неликвидных «мусорных» облигаций, чтобы избежать потерь на открытом рынке, где спрос на такие пакеты иссяк, как только была признана широко распространённая коррупция.
Забирая деньги и сбегая, банкиры опустошали средства государственных займов, полностью расплачиваясь с держателями облигаций, крупными вкладчиками и контрагентами. Они даже продолжали выплачивать дивиденды акционерам. «Уолл-стрит едва ли усомнилась в оправданности своих бонусов», — отмечала Бэйр. Авторы, благосклонные к банкам, и лоббисты создали миф о том, что экономике нужны инвестиционные банки, чтобы оставаться платёжеспособными и поддерживать функционирование экономики.
Однако многие бывшие официальные лица, в том числе Бэйр, Нил Барофски (SIGTARP) и Дэвид Стокман, директор Административно-бюджетного управления Рейгана, отвергли заявления о том, что для защиты застрахованных вкладчиков были необходимы государственные гарантии безрассудных банковских кредитов. Розничным сбережениям и текущим счетам никогда не угрожали сомнительные спекуляции, в которых были замешаны банки. Но этот миф нужно было раздувать, чтобы Полсон, Гайтнер, Бернанке и другие защитники банков убедили Конгресс сместить Бэйр и заставить платить правительство («налогоплательщиков»). Их целью было спасение банков от национализации и защита банкиров от судебного преследования за мошенничество или ограничение непомерных зарплат и бонусов, которые они сами себе назначали. Не было предпринято никаких попыток изменить именно систему, которая привела к краху.